Finances

Le conseiller en gestion de patrimoine indépendant a le devoir, notamment depuis le nouveau statut du CIF (Conseiller en Investissement Financier) de sélectionner les compagnies, les contrats et les supports de placement les mieux adaptés aux objectifs des investisseurs.

Les banques proposent généralement des contrats et des supports de placement créés et gérés par les entités membres du groupe bancaire.

Le CGPI a la faculté de choisir librement les établissements, les contrats et les supports en toute indépendance.

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Les Cabinets membres de Groupe Experia sont filiales du Groupe Experia qui est un groupement de compétences sans aucun lien capitalistique avec les banques, compagnies d’assurance ou Société de gestion.

Les contrats sélectionnés privilégient toujours la liberté de choix et la réversibilité des choix.

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Nos principaux fournisseurs sont listés ci-après. Aucun engagement de chiffres d’affaires n’est pris avec ces banques ou compagnies d’assurance. Nous pouvons être amenés à changer de partenaires si la qualité de leur offre ne devait plus répondre à nos exigences.

Principaux partenaires bancaires : AXA Banque, CORTAL CONSORS, La compagnie 1818 banquiers privés, ROTHSCHILD Banque ;

Principaux partenaires parmi les compagnies d’assurance : AXA THEMA, AVIVA, AZUR, CARDIF, Générali Patrimoine, ROTHSCHILD Assurances & Courtage, UAF, UFG.

Principaux partenaires parmi les sociétés de gestion : les choix de ces dernières peuvent être très changeants.

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Deux grands choix s’offrent à l’investisseur :

Soit il gère par lui-même les supports de placement en effectuant la sélection des actifs et les arbitrages entre supports

Soit il souhaite déléguer la gestion. Dans ce cas, 3 types de gestion sont possibles :

 Le mandat de gestion confié à une société de gestion en fonction des possibilités des contrats
 La gestion en fonds de placement sélectionnés par le département placement financier de Groupe Experia
 La gestion en fonds de fonds flexibles (souplesse de l’allocation d’actif entre actions, obligations et monétaire) auto-pilotés sélectionnés par le département placement financier de Groupe Experia

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La sélection des fonds dépend des possibilités de choix offerts par chacun des contrats. Certains contrats sont ouverts à plusieurs dizaines de sociétés de gestion gérant plusieurs milliers de fonds. La sélection des sociétés de gestion et des fonds répond à des critères quantitatifs et qualitatifs.

Sélection des sociétés de gestion : viabilité de l’équipe de gestion. Qualité des gérants compte tenu de leurs expériences et de leurs résultats. Entretien avec les gérants et leurs représentants.

Analyse quantitative des fonds : analyse de la performance et du risque.

Analyse qualitative des fonds : analyse de la source de la performance, du style de gestion.

Synthèse des anticipations économiques et des tendances des marchés financiers afin de pondérer les classes d’actifs et les styles de gestion les plus adaptés à l’environnement économique et financier.

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Si l’investisseur gère par lui-même, il prend aussi bien entendu l’initiative des arbitrages.

Dans le cas du mandat de gestion, le gérant réalise les choix selon un profil type défini dès l’investissement.

Dans le cas de la gestion en fonds de placement purs, le département financier propose des arbitrages à l’occasion des points de situation. L’investisseur peut aussi prendre l’initiative de l’arbitrage.

Dans le cas de la gestion en fonds de fonds flexibles, les arbitrages sont réalisés de fonds à fonds par le gérant du fonds.

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